Cumplimiento de la 3ra Directiva de la Unión Europea
La Directiva está diseñada para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo a través del sistema financiero.
¿Cómo se define financiamiento al terrorismo y lavado de dinero?
Los estados miembros de la Unión Europea prohíben el financiamiento al terrorismo y el lavado de dinero y pueden implementar disposiciones más estrictas en este campo. Las siguientes conductas proveen la definición de lavado de dinero:
- La transferencia o conversión de propiedad derivada de la participación en una actividad criminal con el objetivo de esconder o enmascarar su origen
- Proveer ayuda a cualquier individuo para la comisión de este tipo de actividad
- Enmascarar o esconder internacionalmente la naturaleza, fuente, disposición, ubicación, movimiento y derechos de titularidad de la propiedad.
- Adquirir, poseer y/o usar una propiedad sabiendo que se ha derivado de una actividad criminal.
Un individuo que cometa este tipo de comportamiento de forma intencional debe reconocer que la propiedad en cuestión deriva de una actividad criminal. La conciencia, intención y propósito se pueden evaluar a través de un examen cuidadoso de los hechos y circunstancias que rodean el caso. La directiva incluye también la participación, asociación, intención, ayuda, consejo y facilitación de los ítems mencionados anteriormente. La directiva considera que cualquier actividad que haya generado una propiedad relacionada con lavado de dinero, ya sea dentro de un estado miembro o no de la Unción Europea, se considera parte de la actividad criminal.
El financiamiento al terrorismo se define como la provisión y recolección de fondos, ya sea directamente o a través de un tercero, con el fin de usarlos para cometer un delito según se describe en los artículos 1 al 4 (refiérase a la
Decisión Marco del Consejo 2002/475/JHA del 13 de junio 2002) con respecto al combate al terrorismo. Esto incluye la falsificación de documentos, la toma de rehenes y la conducción de grupos terroristas, entre otros.
Lea el completo cumplimiento de la 3 ª Directiva de la UE Libro Blanco