Preguntas mas Frecuentes

• ¿Qué se requiere para el due diligence?

  Due Diligence es un término en ingles que se refiere a “una medida de prudencia, actividad o diligencia, que se espera de forma apropiada, y que comúnmente se ejerce por parte de una persona razonable y prudente bajo circunstancias particulares; no se mide por un estándar absoluto, sino que depende de los hechos relativos del caso en particular”. En términos accesibles - en lo referente al cumplimiento y evaluación de riesgo, significa que uno ha hecho lo mejor que ha podido para investigar quién es una persona o compañía, y cuáles son los riesgos asociados a hacer una transacción con esta entidad.

  
  

  La investigación de una nueva relación, que puede ser un cliente, agente, vendedor, proveedor o empleado, debe hacerse de la mejor forma que usted sea capaz. No hay una única fuente que pueda descubrir todos los riesgos involucrados con una nueva relación, pero es esencial para el establecimiento de una política de cumplimiento hacer la tarea de investigar a una persona y sus posibles relaciones con actividades o terceros que puedan representar un riesgo.

• ¿Cuál es la diferencia entre el due diligence inicial y continuo?

  EL due diligence inicial y continuo se relacionan con términos definidos en el manual FFEIC o el manual de Examinación de la Ley de Secreto Bancario/AML. El due diligence inicial es un término que establece que antes de entablar una relación nueva, la persona o compañía debe ser investigada para asegurar que (a) sea quien dice ser, (b) no haya información actualizada que indique que la persona podría estar ya relacionada con una actividad criminal u otra actividad que represente un riesgo para esa relación. El due diligence continuo quiere decir que la persona se investiga de forma periódica para asegurar que no aparecen riesgos adicionales.

• ¿Cuáles son las mejores formas de implementar controles, o de hacer cumplir su política de FCPA?

  Diseñar una política de FCPA es solo uno de los muchos pasos críticos para mantenerse en cumplimiento con esta amplia legislación. Para poder hacer cumplir su política, la organización idealmente debe llevar a cabo el due diligence sobre sus contactos inmediatos para probar (a) lazos con gobiernos extranjeros y (b) que la persona o entidad no está ligada a un acto de corrupción o a una investigación en proceso de FCPA. Dependiendo de su perfil de riesgo, puede ser necesario investigar pagos a terceros o monitorear todas las relaciones con terceros, agentes y socios, para asegurar que los pagos no aparecen en las cuentas bancarias de oficiales extranjeros o ejecutivos de empresas de estado sin la debida documentación.

• ¿Qué es due diligence mejorado? ¿Cómo se compara con due diligence común?

  El due diligence mejorado es un proceso de “cavar profundamente” en la historia y relaciones de una persona o compañía para verificar su identidad, en busca de lo siguiente:

  
  

  1. Los antecedentes del individuo, o posibles lazos con actividades ilícitas.
  2. La verdadera propiedad de una compañía, sus ejecutivos, o “traspasar el velo corporativo”.
  3. entrevistar a los vendedores de la compañía u otros contactos para evaluar la confiabilidad de sus relaciones de negocios anteriores.
  4. Averiguar acerca de los lazos de una persona o compañía con entidades propiedad de gobiernos.

  
  

  El due diligence mejorado (EDD, por sus siglas en inglés) usualmente se define como un evento de una sola ocasión que requiere de recursos significativos para confirmar si la persona/compañía no representa una relación riesgosa; quien solicita un informe EDD debe saber que es solo una fotografía en el tiempo y que una vez culminada la investigación, el potencial del riesgo aumenta a medida que avanza el tiempo.

• ¿Qué es eliminar conflictos?

  De-conflicting, en ingles, es la eliminación de conflictos, un término usado por los militares en relación a separar a los actores buenos de los malos. Cuando se hace due diligence se relaciona con el acto de confirmar que un tercero es o no el que puede representar un riesgo para su organización.

• ¿Qué es un identificador único?

  Un identificador único permite separar a una persona de otras con base a detalles como su fotografía, fecha de nacimiento u otra pieza de información crítica. Muchas personas o compañías alrededor del mundo tienen nombres similares o idénticos; al hacer el due diligence se debe poder eliminar conflictos apropiadamente de una entidad en una lista de sanciones usando tales detalles.

• ¿Cómo se aplica la “lógica difusa” a la investigación?

  El proceso de investigar un nombre contra una lista de valores en observación o una lista de PEPs o de Oficiales Extranjeros requiere que la organización suponga que la persona que está siendo investigada tiene su nombre escrito de forma correcta, y también que la lista de referencia tenga al individuo o compañía escrito de forma correcta. Si bien esto puede parecer a primera vista una tarea muy sencilla, el hecho es que una buena cantidad de nombres no siempre se traducen de la misma forma. Hay informes que manifiestan que esta fue la forma en que la persona que colocó la bomba de Navidad pudo pasar por los sistemas de seguridad de los Estados Unidos, pues su nombre estaba escrito de forma única en dos sistemas. Cuando se hace el due diligence no se debe suponer que la persona o compañía asociada con un comportamiento ilícito ha sido asociada apropiadamente, o más importante, que la traducción se ha hecho correctamente. Se debe implementar una herramienta que reconozca las leves variaciones ortográficas, o mejor aún, tener un algoritmo que reconozca que los nombres pueden traducirse de diferentes formas y mostrar estos aciertos en la búsqueda.

• ¿Cómo difiere el due diligence para la FCPA del típico proceso de due diligence?

  Desde la perspectiva de la FCPA, una organización debe hacer su due diligence chequeando primero una relación nueva contra una lista integral de oficiales extranjeros que contiene lo siguiente:

  
  

  1. Oficiales de gobiernos – Internacional, Nacional, Estadal y Local
  2. Familiares cercanos/asociados de Oficiales de Gobiernos
  3. Empresas de Estados (corporaciones propiedad de gobiernos)
  4. Ejecutivos de SOEs

  
  Adicionalmente, el usuario debe investigar listas de personas o compañías conocidas que se han asociado a sobornos o infracciones a la FCPA. Es aquí donde es crítico crear un servicio continuo de due diligence que destacaría un vendedor o socio si esa persona o compañía estuviera asociada a una infracción de dicha naturaleza.