Glosario de Términos

• Acierto

  El resultado de tomar una decisión informada sobre la identidad de un cliente al comparar los atributos conocidos del cliente con los registros de correspondencia disponibles en la base de datos de WorldCompliance

• Acierto de Alta Calidad

  Un acierto con alta probabilidad de que el cliente es la misma persona identificada en los registros de la base de datos. Un acierto de alta probabilidad puede ser del 80% pero este valor es configurable.

• Acierto de Baja Calidad

  Un acierto en el que hay una baja probabilidad de que el cliente sea la misma persona identificada en los registros de la base de datos. El valor por omisión para un acierto de baja probabilidad de de 79% o menos, pero este valor es configurable.

• Acierto Positivo

  Un tipo de acierto en que la base de datos ha encontrado data significativa que corresponde con el cliente que se está buscando.

• Acierto Procesado

  Un acierto en que una persona ha examinado el nombre del cliente con los registros de la base de datos y ha realizado algún tipo de determinación.

• Acierto No Procesado

  Un acierto en que la persona no ha examinado aún el nombre del cliente contra los registros de la base de datos.

• Actualización

  Un tipo de estatus en que el registro de la base de datos de correspondencia para un cliente ha sido insertada y actualizada.

• Apodo

  Un nombre que sustituye el nombre formal de un cliente

• Beneficiario

  Un beneficiario es una entidad que disfruta de los beneficios de una propiedad a pesar de que la titularidad esté a nombre de otra entidad.

• Categoría

  Una agrupación de alto nivel en la cual pueden ubicarse los clientes, por ejemplo, PEP, Lista de Sanciones, Entidad Asociada, Implementación de Regulaciones, Investigación, Corporación de Gobierno, Medios Adversos, Persona de Influencia, Compañía de Interés y Parte Excluida.

• Cliente

  El nombre que un usuario compara con la data de la base de datos de WorldCompliance.

• Crímenes Colaterales

  Cualquier crimen que resulte de la comisión de un acto criminal previo se considera un crimen colateral. Los testimonios falsos o la obstrucción de la justicia pueden considerarse crímenes colaterales.

• Compañía de Interés

  Una compañía importante conocida públicamente, que a menuda incluye a una Persona o Personas de Influencia en su gerencia.

• Corporación Gubernamental

  Una categoría de acierto donde el cliente es un miembro de una corporación propiedad de un gobierno o es una persona de interés de una corporación propiedad de un gobierno.

• Corrupción

  La corrupción es el estímulo a hacer mal por medios ilegales.

• Correspondencia Difusa de Nombres

  El algoritmo usado en el proceso de correspondencia de nombres.

• Delta

  Un tipo de estatus en que el registro correspondiente insertado de la base de datos para un cliente ya existe y se corresponde con registros nuevos añadidos.

• Designación

  Una posición o identificador asignado a un cliente por el usuario

• Dormido (“Sleeper”)

  Un tipo de estatus en que el registro de la base de datos para un cliente está en proceso de actualización

• Enfoque Basado en Riesgo

  Un enfoque basado en la evaluación de la base de clientes de una organización y el nivel de riesgo (bajo, mediano o alto) que representan para la organización.

• Entidad Asociada

  Una categoría de acierto en la que una entidad tiene una asociación de negocios familiar, personal o comercial con una entidad primaria.

• EPLS

  Siglas en inglés, Vea Lista de Partes Excluidas

• Estatus

  Término que se utiliza para reflejar el estado de un registro de correspondencia de la base de datos. Un estatus puede ser, por ejemplo, Ninguno, Inserto, Actualizando, Delta, o Dormido (“Sleeper”)

• Falso positivo

  Un falso positivo es un resultado positivo incorrecto. Por ejemplo, al buscar a su cliente, John Smith, obtiene cientos de John Smith que no son su cliente

• FATF (siglas en ingles)

  El Grupo de Acción Financiera es un cuerpo gubernamental que crea y promueve políticas para compatir el lavado de dinero.

• FCPA (siglas en inglés)

  La Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero es una ley federal aprobada en 1977 para prohibir que las compañías paguen sobornos a oficiales de gobiernos extranjeros y figuras políticas con el propósito de lograr negocios.

• Financiamiento al Terrorismo

  El financiamiento al terrorismo ocurre cuando se ponen fondos disponibles con la intención de usarlos para perpetuar actos de terrorismo.

• FinCEN (siglas en inglés)

  Creada por el Departamento del Tesoro, la Red Contra los Delitos Financieros tiene como objetivo castigar a los criminales que participan en el lavado de dinero.

• Fraude

  El fraude es la perversión intencional o mala interpretación de la verdad.

• Fuente de Datos

  La entidad originaria para la información de correspondencia.

• ID de la Institución

  Un identificador único empleado por la entidad usuaria de la base de datos de WorldCompliance.

• Identidad Nacional

  Un número de identificación emitido por el país del cual es ciudadano el cliente, por ejemplo, el número de la Seguridad Social es un número de identidad nacional en los EEUU

• Implementación (de regulaciones)

  Una categoría de acierto en la que el cliente es miembro de una de las más de 500 agencias legales internacionales, nacionales, estatales y locales de todas partes del mundo monitoreadas por WorldCompliance. El cliente puede también ser una persona de interés por la organización legal.

• Información Insuficiente

  Un tipo de acierto donde la data de de la base de datos correspondiente fue examinada por el usuario, y la data resultante estaba muy cercana al estatus de No Acierto, sin embargo, aún no hay suficiente información de apoyo. El usuario selecciona de forma intencional el tipo de acierto Información Insuficiente.

• Inserto

  Un tipo de estatus en que un registro de la base de datos sobre un cliente ha sido actualizado recientemente.

• Inteligencia de Fuente Abierta

  Encontrar y reunir información disponible al público a través de fuentes como Internet, registros de las cortes y periódicos, para luego analizarlos y producir data valiosa.

• Investigación

  Una categoría de acierto en que el cliente es miembro de una organización de investigación, tal como el FBI, o está reportado como bajo investigación por posibles violaciones éticas o criminales por una agencia legal.

• Lavado de Dinero

  Los procesos mediante los cuales los orígenes de fondos ilegales se esconden haciéndolos parecer como si han resultado de medios legítimos.

• Ley de Secreto Bancario

  Creada en 1970, esta Ley evita que los criminales usen a los bancos como medios para lavar sus fondos. La Ley cumple con esta tarea al requerir que las instituciones financieras suministren cualquier documentación que parezca sospechosa.

• Ley Patriota de los Estados Unidos

  Una ley creada poco después del 11 de septiembre de 2001. Esta Ley dio al proceso de implementación de leyes de los Estados Unidos mayor poder para investigar, procesar y prevenir actos de terrorismo.

• Lista de Partes Excluidas

  (EPLS por sus siglas en inglés) Una declaración emitida por el gobierno de los Estados Unidos para mantener a las agencias pendienets de las exclusiones llevadas a cabo por parte del Gobierno Federal. La EPLS fue creada para no permitir que una parte participe en un programa si la parte ha sido suspendida, descalificada, suspendida o excluida de participar en un programa afectado.

• Lista de Sanciones

  Una categoría de acierto que contiene nombres de personas o entidades que se deben vigilar. El cliente está incluido en una o más listas de sanciones oficiales por los gobiernos globalmente.

• Lugar de Nacimiento

  La localidad en que nació el cliente.

• Medios Adversos

  Una categoría de acierto en la que un cliente ha recibido una cobertura desfavorable de medios.

• Ninguno

  (1) Un tipo de acierto en que la base de datos no ha encontrado data que corresponda con el cliente que se está buscando. (2) Un tipo de estatus en que el registro correspondiente para un cliente aún no ha sido categorizado.

• No.

  Un identificador numérico asignado al cliente.

• No Acierto

  Un tipo de acierto en que la data de la base de datos de correspondencia fue examinada por el usuario, sin embargo, no se ha completado el examen. El usuario selecciona de forma intencional el tipo de acierto No Acierto.

• Nombre de Cliente

  El nombre usado por un cliente, o que se usa para identificar a un cliente.

• Nombre Original

  La ortografía del nombre del cliente en la escritura alfabética nativa del cliente.

• OFAC (siglas en inglés)

  Según el Departamento de Justicia, la Oficina de Control de Bienes en el Extranjero “administra e implementa programas de sanciones económicas principalmente contra países y grupos de individuos, como terroristas y narcotraficantes.”

• Otra Identificación

  Un documento adicional que puede usarse para verificar la identidad de un cliente.

• Parte Excluida

  Una categoría de acierto con cualquiera de estas características: (1) generalmente, un cliente es excluido de recibir asistencia y beneficios financieros o no financieros, tales como contratos y subcontratos, de otra entidad. (2) Específicamente, el cliente está en la Lista de Partes Excluidas del Gobierno de los Estados Unidos. La EPLS fue creada para no permitir que una parte participe en un programa si un ejecutivo, departamento o la agencia ha sido suspendida, descalificada, suspendida o excluida de cualquier forma de participar en un programa afectado.

• Pendiente

  Un tipo de acierto en que la data de la base de datos de correspondencia ha sido examinada por el usuario, sin embargo, se requiere de más verificación antes de hacer una determinación. El usuario selecciona de forma intencional Pendiente como tipo de acierto.

• PEP

  Vea Persona Políticamente Expuesta

• Persona de Influencia

  Una categoría de acierto que describe a una figura importante conocida públicamente, especialmente que ocupa una posición de poder.

• Persona Políticamente Expuesta (PEP)

  Una categoría que generalmente incluye: una alta figura política extranjera en ejercicio o no, su familia inmediata y asociados cercanos. Si bien no hay una definición uniforme para una PEP, existe un consenso internacional para identificar personas políticamente expuestas, los miembros de sus familias, asociados de negocios, así como las empresas propiedad de gobiernos, entre la clientela de una organización.

• Probabilidad

  Un cálculo algorítmico de la probabilidad de que un cliente sea un acierto al compararlo con los registros de la base de datos de WorldCompliance.

• Sucursal

  El nombre empleado para identificar la ubicación de una institución, gobierno u otra entidad.

• Terrorismo

  Según las Naciones Unidas, el terrorismo es la intención de “causar la muerte o daño físico serio a civiles o no combatientes con el propósito de intimidar a una población o de obliga a un gobierno u organización internacional a hacer o abstenerse de hacer un acto.”

• Tipo de Acierto

  El grado al cual una búsqueda corresponde a un perfil en la base d edatos de WorldCompliance. Los aciertos pueden ser: Ninguno, Acierto Positivo, No Acierto, Pendiente, En Aumento o Insuficiente Información.

• Todas las Categorías

  Una categoría de acierto que incluye todas las categorías.

• Tráfico de Armas

  Según las Naciones Unidas, el tráfico de armas se refiere a la “importación, exportación, adquisición, venta, entrega, movimiento y transferencia de armas de de fuego, sus partes y componentes y municiones.”

• Tráfico de Drogas

  Se refiere al sistema complejo que comprende el cultivo, manufactura, transporte y distribución de sustancias ilegales.

• Tráfico de Humanos

  La definición de las Naciones Unidas de Tráfico Humano es “El reclutamiento, transporte, transferencia, albergue o recepción de personas, por medio de amenazas o el uso de fuerza u otra forma de coerción, abducción, fraude, engaño, el abuso de poder o de una posición de vulnerabilidad o la entrega o recepción de pagos beneficios para lograr el consentimiento de una persona con control sobre otra, con el propósito de su explotación.