Lista Global de PEP
Esta lista incluye los perfiles de Personas Políticamente Expuestas, los miembros de sus familias y asociados cercanos.
Las “Personas Políticamente Expuestas” (PEP por sus siglas en inglés) se consideran de alto riesgo en el ambiente regulatorio actual. Las regulaciones requieren de una due diligence mejorada al hacer negocios con Personas Políticamente Expuestas, particularmente cuando pasan a formar parte de a banca privada. Se han impuesto grandes multas a instituciones financieras que han hecho negocios con PEPs sin seguir procedimientos adecuados de investigación de clientes y procesos mejorados de due diligence. Desde el 11 de septiembre de 2001, más de 100 países han cambiado sus leyes Anti Lavado de Dinero, haciendo de la lucha contra la corrupción un elemento central en la nueva legislación. Adicionalmente, ha habido un mayor énfasis y cooperación entre las naciones para implementar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero.
Surgen dos preguntas: -
¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta?
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¿Cuáles son las expectativas para una organización que trate con una Persona Políticamente Expuesta?
Si bien no existe una definición global para una PEP, el Grupo de Acción Financiera (FATF) he emitido lineamientos en los cuales se ha definido el término Persona Políticamente Expuesta. Las legislaciones locales como la Ley Patriota de los Estados Unidos o la Directiva de la Unión Europea usan definiciones similares, que consisten típicamente en las siguientes cinco capas:
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Un alto oficial actual o anterior de la rama ejecutiva, legislativa, administrativa, militar o judicial de un gobierno extranjero (electo o no)
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Un alto oficial de un partido político importante extranjero
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Un alto ejecutivo de una compañía comercial propiedad de un estado extranjero, ya sea una corporación, negocio u otra entidad formada por o para el beneficio de dicho individuo.
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Un miembro de la familia inmediata de tal individuo: su cónyuge, padres, hermanos, hijos, o padres o hermanos de su cónyuge.
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Cualquier individuo conocido públicamente (o conocido por la institución financiera) que sea un asociado cercano personal o profesional.
La interpretación de cada una de estas capas varía entre países. Algunas jurisdicciones se enfocan solo en las Figuras Políticas Extranjeras. Algunos países limitan la definición al nivel nacional, algunos incluyen Personas Políticamente Expuestas regionales. Si bien pueda haber variaciones leves de las cinco capas definidas arriba, las expectativas para una organización que haga negocios con PEPs son similares.
El siguiente proceso de dos pasos es un estándar internacional. -
Identifique las PEPs entre su clientela
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Asegúrese de que los fondos manejados por su organización a nombre de una Persona Políticamente Expuesta no deriven due una fuente corrupta
Este proceso de dos pasos requiere que las organizaciones usen un enfoque innovador para determinar las PEPs entre sus clientes. Una base de datos global de PEPs cubre más de 240 países, en diferentes idiomas, debe ser mantenida constantemente y en consecuencia contiene muchos datos. WorldCompliance ha construido una base de datos de esta naturaleza, contiene más de 880.000 perfiles de Personas Políticamente Expuestas, los miembros de sus familias y asociados cercanos, y mantiene esta data en tiempo real. Siete centros de investigación en cuatro continentes investigan constantemente el contenido, y realizan un promedio de 25.000 nuevos perfiles y mas de 5.000 actualizaciones por mes.
Lista Global de Oficiales Extranjeros (modulo)
Las Disposiciones Anti Soborno de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero prohíbe en general hacer pagos de forma corrupta, hacer ofrecimientos de pago, directa o indirectamente, con dinero o cualquier cosa de valor, a un Oficial Extranjero para obtener o retener un negocio. Para que nuestros clientes puedan identificar fácilmente a los Oficiales Extranjeros entre su red de terceros, agregamos a nuestra base de daros a las Empresas Propiedad de Estados y Oficiales Extranjeros.
Lista de Sobornos del Reino Unido (modulo)
Las leyes definen cuatro nuevos delitos:
- Ofrecer o pagar un soborno
- Solicitar o recibir un soborno
- Sobornar a un oficial público extranjero. (Un delito específico para cumplir con la Convención OECD)
- El delito corporativo de no evitar un soborno que se lleve a cabo en su nombre
La legislación se aplica a todas las compañías, asociaciones e individuos basados en Inglaterra, Escocia, Gales e Irlanda del Norte, así como a empresas extranjeras e individuos que hagan negocios en el Reino Unido. Tiene un alcance global, se aplica a actos u omisiones que se realicen en cualquier parte del mundo. Para que nuestros clientes puedan identificar fácilmente a un Oficial Extranjero entre su red de terceros, hemos agregado a las Empresas Propiedad de Estados y Oficiales extranjeros a nuestra base de datos.