Lista Global de PEP – Personas Políticamente Expuestas

 

Las Personas Políticamente Expuestas (PEP) son consideradas de alto riesgo en el ámbito regulador de hoy en día. En la actualidad existen normativas que exigen el refuerzo de diligencia debida en el momento de realizar negocios con estas personas, sobre todo cuando pasan a formar parte de la banca privada. Multas considerables les han sido impuestas a instituciones financieras que realizado cabo negociaciones con PEP por no haber llevado a cabo procedimientos adecuados de conocimiento del cliente y diligencia debida previamente. Desde el 11 de septiembre de 2001 más de 100 países han modificado sus leyes contra el lavado de dinero convirtiendo la lucha contra la corrupción en elemento central de la nueva legislación. En adición, ha habido mayor énfasis y cooperación entre naciones para en forzar la Foreign Corrupt Practices Act (FCPA por sus siglas en ingles).

Todo esto nos lleva a preguntarnos dos cosas:

1. ¿Qué es una Personas Políticamente Expuesta?
2. ¿Qué se espera de una organización que realiza operaciones con Personas Políticamente Expuestas?
   

 

A pesar de que no existe una definición global de lo que es un PEP, la Financial Action Task Force (FATF o Grupo de acción financiera) ha establecido lineamientos en donde define el término de Persona Políticamente Expuesta. Las legislaciones locales como el USA Patriot Act o la European Union Directive usan definiciones similares para estas 5 categorías:

1. Un funcionario (o ex funcionario) de alto nivel en la rama ejecutiva, legislativa, administrativa, militar o judicial de un gobierno extranjero (electo o no)
2. Un funcionario de alto nivel dentro de un partido político extranjero
3. Un funcionario de alto nivel de una empresa perteneciente a un estado extranjero, siendo esta una corporación, negocio u otra entidad formada para el beneficio de dichos individuos.
4. Un familiar inmediato de alguno de estos individuos como esposo(a), padres, hermanos, hijos, suegros u otros familiares cercanos.
5. Cualquier individuo conocido públicamente (o por la entidad financiera interesada) y que sea un asociado personal o profesional de dichos individuos.

La interpretación de estas categorías varía dependiendo de cada país. Algunas jurisdicciones se enfocan únicamente en figuras políticas, otras limitan la definición al nivel nacional y otras incluyen PEP locales. Aunque existen pequeñas variaciones en esta categorización, lo que se espera de cualquier organización que realice negocios con “personas políticamente expuestas” son universalmente similares.

El siguiente proceso (de dos pasos) es un estándar internacional:

1. Identifique los PEP dentro de su clientela
2. Asegúrese de que los fondos de dichas “personas políticamente expuestas" manejados por su organización no provengan de fuentes corruptas.

Este proceso demanda de las organizaciones el uso de enfoques innovadores para identificar a los PEP dentro de sus clientes. Una base de datos de PEP a nivel mundial (más de 240 países), con información en diferentes idiomas, necesita ser monitoreada constantemente e relaciona una cantidad enorme de información. WorldCompliance ha construido esa base de datos con más de 420.000 perfiles de “personas políticamente expuestas”, de sus familiares y de sus asociados, actualizada en tiempo real. Once centros de investigación en cuatro continentes continuamente ingresan y modifican contenido, generando más de 25.000 nuevos perfiles y más de 5.000 actualizaciones mensuales.

Como proveedores líderes en información sobre PEP, WorldCompliance incluso ofrece fotografías integradas a cada perfil.